Social Impact Was ist eigentlich ein Social Impact Fonds?
Hast du dich auch schon gefragt, was eigentlich ein Social Impact Fonds ist? Kennst du dich in diesem Thema bereits bestens aus? Kontaktiere uns, wir freuen uns über einen Austausch. In diesem Blogbeitrag nehmen wir das Konzept von Social Impact Fonds etwas genauer unter die Lupe.
Social Impact Fonds sind Anlageinstrumente, die speziell darauf ausgerichtet sind, neben finanziellen Renditen auch positive soziale und ökologische Wirkungen zu erzielen. Sie erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da immer mehr Anleger ihr Kapital mit ihren Werten in Einklang bringen und dazu beitragen möchten, eine nachhaltigere und gerechtere Welt zu schaffen.
Social Impact Fonds sind Anlageinstrumente, die speziell darauf ausgerichtet sind, neben finanziellen Renditen auch positive soziale und ökologische Wirkungen zu erzielen. Sie erfreuen sich zunehmender Beliebtheit, da immer mehr Anleger ihr Kapital mit ihren Werten in Einklang bringen und dazu beitragen möchten, eine nachhaltigere und gerechtere Welt zu schaffen.
Definition von Social Impact Fonds:
Social Impact Fonds sind Anlagefonds, die sich darauf konzentrieren, Projekte und Unternehmen zu finanzieren, die soziale und ökologische Herausforderungen angehen möchten. Ihr Hauptziel besteht darin, messbare und positive Auswirkungen auf die Gesellschaft zu erzielen, während sie gleichzeitig finanzielle Renditen für die Anleger generieren. Diese Fonds können in eine Vielzahl von Branchen investieren, wie erneuerbare Energien, bezahlbarer Wohnraum, Bildung, Gesundheitswesen und nachhaltige Landwirtschaft.
Bewertung von Social Impact Fonds:
Bei der Bewertung von Social Impact Fonds spielen mehrere wichtige Faktoren eine Rolle:
1. Impact Measurement Framework: Social Impact Fonds verwenden ein robustes Framework zur Messung der Auswirkungen, um die sozialen und ökologischen Ergebnisse ihrer Investitionen zu bewerten und zu quantifizieren. Dieses Framework hilft den Anlegern, die tatsächlichen Auswirkungen ihres Kapitals zu verstehen und die Leistung verschiedener Fonds zu vergleichen.
2. Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG): Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren werden in den Investitionsprozess von Social Impact Fonds integriert. Sie bewerten die Nachhaltigkeitspraktiken, ethischen Standards und soziale Verantwortung der Unternehmen, in die sie investieren. Die Integration von ESG stellt sicher, dass die Investitionen mit den Zielen des Fonds übereinstimmen. Hier eine Übersicht der ESG Ziele
3. Gründliche Due Diligence: Social Impact Fonds führen eine gründliche Due Diligence durch, um Investitionen zu identifizieren, die das Potenzial haben, positive Auswirkungen zu erzeugen. Sie bewerten die sozialen, ökologischen und finanziellen Risiken, die mit jeder Investitionsmöglichkeit verbunden sind, und treffen fundierte Entscheidungen basierend auf ihren Impact-Zielen.
1. Impact Measurement Framework: Social Impact Fonds verwenden ein robustes Framework zur Messung der Auswirkungen, um die sozialen und ökologischen Ergebnisse ihrer Investitionen zu bewerten und zu quantifizieren. Dieses Framework hilft den Anlegern, die tatsächlichen Auswirkungen ihres Kapitals zu verstehen und die Leistung verschiedener Fonds zu vergleichen.
2. Integration von Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG): Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren werden in den Investitionsprozess von Social Impact Fonds integriert. Sie bewerten die Nachhaltigkeitspraktiken, ethischen Standards und soziale Verantwortung der Unternehmen, in die sie investieren. Die Integration von ESG stellt sicher, dass die Investitionen mit den Zielen des Fonds übereinstimmen. Hier eine Übersicht der ESG Ziele
3. Gründliche Due Diligence: Social Impact Fonds führen eine gründliche Due Diligence durch, um Investitionen zu identifizieren, die das Potenzial haben, positive Auswirkungen zu erzeugen. Sie bewerten die sozialen, ökologischen und finanziellen Risiken, die mit jeder Investitionsmöglichkeit verbunden sind, und treffen fundierte Entscheidungen basierend auf ihren Impact-Zielen.
Performance von Social Impact Fonds:
Helen Chiappini, eine renommierte Expertin für Impact Investing, hebt einige wichtige Erkenntnisse hervor, die für die Performance von Social Impact Fonds relevant sind:
- Doppeltes Ziel: Social Impact Fonds verfolgen sowohl finanzielle Renditen als auch soziale und ökologische Wirkungen. Es wird betont, dass der Fokus auf beidem liegt und nicht eine Zielsetzung auf Kosten der anderen geht.
- Langfristige Wertschöpfung: Social Impact Fonds nehmen oft eine langfristige Perspektive auf ihre Investitionen ein, da nachhaltiger sozialer und ökologischer Wandel Zeit benötigt. Im Gegensatz zu traditionellen Investmentfonds, die oft kurzfristige Gewinne priorisieren, liegt der Schwerpunkt der Social Impact Fonds auf langfristiger Wertschöpfung.
- Diverse Anlagestrategien: Social Impact Fonds nutzen verschiedene Anlagestrategien, wie direkte Investitionen, Risikokapital, Private Equity und Darlehensfinanzierung. Diese Vielfalt ermöglicht es ihnen, unterschiedliche Sektoren und Impact-Bereiche anzusprechen und gleichzeitig Risiken zu managen und Renditen zu optimieren.
- Positive Performancebilanz: Aktuelle Studien zeigen, dass Social Impact Fonds wettbewerbsfähige finanzielle Renditen erzielen können, während sie signifikante positive soziale und ökologische Auswirkungen generieren. Anleger erkennen zunehmend, dass Investitionen für soziale Wirkung nicht zwangsläufig finanzielle Renditen opfern, bedeuten.
Diese Erkenntnisse betonen gemäss Chiappini die Wirksamkeit von Social Impact Fonds, um sowohl finanzielle Renditen als auch positive soziale und ökologische Auswirkungen zu erzielen. Sie zeigen, dass die Kombination von finanziellen Zielen und sozialer Verantwortung in der Investitionswelt erfolgreich sein kann und eine wichtige Rolle bei der Gestaltung einer nachhaltigeren Zukunft spielt.
In der Schweiz gibt es eine Reihe von Social Impact Fonds, die sich auf verschiedene soziale und ökologische Themen konzentrieren. Hier sind einige Beispiele:
- BlueOrchard Impact Investment Management: BlueOrchard ist ein führender Impact Investment Manager mit Sitz in Zürich. Sie bieten eine Vielzahl von Fonds an, die in Schwellenländern investieren und dabei soziale und ökologische Wirkungen erzielen. Ihre Fonds konzentrieren sich unter anderem auf Mikrofinanz, erneuerbare Energien und nachhaltige Landwirtschaft.
- responsAbility Investments: responsAbility ist eine in Zürich ansässige Investmentgesellschaft, die sich auf Entwicklungsfinanzierung spezialisiert hat. Sie bieten verschiedene Fonds an, die in Schwellenländern investieren und dabei soziale und ökologische Herausforderungen angehen. Zu ihren Investitionsschwerpunkten gehören unter anderem Finanzinstitute für Mikrofinanz, erneuerbare Energien und Landwirtschaft.
- Obviam: Obviam ist ein in Zürich ansässiger Impact Investment Manager, der sich auf nachhaltige Entwicklung in aufstrebenden Märkten konzentriert. Sie verwalten Fonds, die in Unternehmen investieren, die positive soziale und ökologische Wirkungen erzielen. Ihre Schwerpunkte liegen unter anderem auf Zugang zu Finanzdienstleistungen, erneuerbaren Energien und Landwirtschaft.
Es gibt noch weitere Fonds und Investmentgesellschaften, die ähnliche Ansätze verfolgen und sich für nachhaltige Entwicklung und sozialen Wandel einsetzen. Interessierte Anleger können sich näher mit diesen Fonds und ihren Anlagestrategien befassen, um herauszufinden, welcher Fonds am besten zu den eigenen Werten und Anlagezielen passt. Dazu kannst du auch einfach mal bei deiner Bank nachfragen oder dich online schlaumachen.
Wir wünschen dir viel Spass dabei und gutes investieren in einen Social Impact Fonds. :)
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